Skip to content Skip to footer

Doradca finansowy

Patryk Kowalski

Od ponad dekady wspieram przedsiębiorców oraz osoby prowadzące działalność gospodarczą w porządkowaniu finansów osobistych, ochronie majątku oraz korzystaniu z dostępnych produktów i usług finansowych. Pomagam podejmować przemyślane decyzje finansowe - takie, które chronią kapitał, porządkują strukturę finansów i pozwalają budować długoterminową stabilność dla siebie i rodziny.

Jestem autorem dwóch książek o finansach osobistych, w tym „100 pytań do doradcy finansowego”, która powstała na podstawie wieloletnich doświadczeń w pracy z klientami. Posiadam międzynarodowy certyfikat EFPA EFA (European Financial Advisor) oraz należę do MDRT (Million Dollar Round Table) - organizacji skupiającej około 1% najlepszych doradców finansowych na świecie.

W pracy z klientami najważniejsze są dla mnie zaufanie, dyskrecja, rzetelna informacja oraz długoterminowa opieka. Prywatnie dbam o równowagę między intensywną pracą a regeneracją - najlepiej odpoczywam w saunie lub na falach Atlantyku, pływając na desce surfingowej.

10+ lat doświadczenia

2 książki o finansach osobistych

Certyfikat EFPA EFA

Członkostwo MDRT

W obszarze inwestycji pełnię funkcję opiekuna klienta w ramach współpracy z Phinance S.A., która jest agentem firmy inwestycyjnej IPOPEMA Securities S.A. Przekazuję klientom informacje dotyczące dostępnych produktów i usług inwestycyjnych, ich zasad, kosztów i ryzyk oraz wspieram klientów w procesie obsługi.

Nie jestem wpisany na listę maklerów papierów wartościowych ani doradców inwestycyjnych prowadzoną przez Komisję Nadzoru Finansowego. Nie przygotowuję samodzielnie indywidualnych rekomendacji inwestycyjnych dotyczących konkretnych instrumentów finansowych.

Posiadany przeze mnie certyfikat EFPA EFA jest certyfikatem zawodowym i nie jest równoznaczny z uprawnieniami maklera papierów wartościowych ani doradcy inwestycyjnego.

Zaufanie nie powstaje z obietnic, lecz z doświadczeń klientów.

Poniżej znajdziesz opinie osób, które zdecydowały się powierzyć mi swoje sprawy finansowe.

Piotr Walczak

Wiceprezes, Infrastruktura Oświaty

Polecam Pana Patryka Kowalskiego przede wszystkim osobom które cenią swój czas i liczą na skrupulatne i rzetelne przedstawienie informacji dotyczących rozwiązań finansowych dostępnych na rynku . Jest to człowiek słowny oraz sumiennie podchodzący do swojej pracy, wszystko załatwił bardzo starannie i profesjonalnie a co najważniejsze z sukcesem. Bardzo dziękuję za pomoc.

Katarzyna Kućko

CEO Plywood Project

Jeśli szukacie doradcy finansowego który umie słuchać i dopasować odpowiednie rozwiązania do Twoich potrzeb to Pan Patryk jest właśnie taką osobą. Charakteryzuje go bardzo indywidualne podejście do tematu, skupienie się na potrzebach klienta oraz duża elastyczność i umiejętność tłumaczenia zawiłych rzeczy w bardzo przystępny sposób. Z całego serca polecamy! 

Katarzyna Zawiasińska-Len

Area Sales Menager, Abbott

Polecam do współpracy Pana Patryka Kowalskiego. Poświęca mi zawsze tyle czasu ile wymaga sytuacja, zaopatrzony w wiedzę i najlepsze dla mnie rozwiązania. Zawsze mam poczucie uczciwej obsługi i ludzkiego podejścia.

Monika Kremser

prezes spółki Expert Sp. z o.o.

Dostawca najlepszych rozwiązań finansowych! Korzystamy z usług Pana Patryka od kilku lat i nigdy się nie zawiedliśmy. 

Opinie Google

Daniel Skibiński

6 maj 2025

Rzetelny i kompetentny specjalista w zakresie ubezpieczeń, podatków i inwestycji. Współpracujemy od paru lat. Polecam.

Anna Mrula

12 styczeń 2022

Polecam spotkanie z panem Patrykiem Kowalskim. Doskonały doradca finansowy i "opiekun" naszych środków finansowych. Kontakt osobisty i telefoniczny zawsze miły, rzeczowy i profesjonalny. Dziękuję panie Patryku!

Jacek Wolniewicz

13 styczeń 2022

Poznaliśmy się dwa lata temu. I uważam, że to było najlepsze co mogło mnie w ostatnich latach spotkać w kontaktach finansowych. Bardzo polecam usługi Pana Patryka. Jest bardzo kompetentną osobą z dużą wiedzą i szerokimi kontaktami.

Jakub Kubacki

3 luty 2023

Wspaniały specjalista, który posiada ogromną wiedzę i doświadczenie w dziedzinie finansów. Zawsze jest gotowy do pomocy, dostarcza przydatnych rad i wskazówek, które pomagają osiągać założone cele. Bardzo cenię sobie profesjonalizm i uczciwość Pana Patryka. Gorąco polecam każdemu, kto szuka eksperta w dziedzinie finansów.

Anna Matuszewska

30 styczeń 2023

Profesjonalista w każdym calu. Tematy związane z finansami potrafią stresować;), a Pan Patryk potrafi przeprowadzić człowieka przez cały proces tak, ze nie czujemy się jak dzieci we mgle i mamy przekonanie, że gramy do jednej bramki, że realnie zależy Mu na naszych sprawach. Polecam!

Tomek G

5 kwiecień 2025

Z czystym sumieniem polecam współpracę z Patrykiem! Współpracujemy już od 7 lat. Profesjonalizm, ogromna wiedza i indywidualne podejście do klienta sprawiły, że poczułem się pewnie w podejmowaniu decyzji finansowych. Patryk ykazuje się dużym zaangażowaniem i cierpliwością, a zaproponowane rozwiązania idealnie odpowiadają moim potrzebom. Zdecydowanie polecam każdemu, kto szuka solidnego wsparcia w finansach!

Katarzyna Kućko

14 styczeń 2022

Jeśli szukacie doradcy finansowego który umie słuchać i dopasować odpowiednie rozwiązania do Twoich potrzeb to Pan Patryk jest właśnie taką osobą. Charakteryzuje go bardzo indywidualne podejście do tematu, skupienie się na potrzebach klienta oraz duża elastyczność i umiejętność tłumaczenia zawiłych rzeczy w bardzo przystępny sposób. Z całego serca polecamy!

piotr pawlak

13 styczeń 2022

wreszcie ktoś zrobił porządek z ubezpieczeniami! polecam wszystkim, którzy nie mają czasu na przeglądanie ofert i rozmowy z konsultantami. Polisy na życie, firmowe i OC dopasowane idealnie i fajne zwroty z inwestycji. Jestem bardzo zadowolony z wieloletniej współpracy.

Mateusz Rochowiak

12 styczeń 2022

Wysokiej klasy specjalista w zakresie finansów oraz ubezpieczeń. Bezproblemowy kontakt, zawsze fachowy i uprzejmy . Zawsze znajduje odpowiednie rozwiązania dla moich potrzeb i nigdy nie próbuje natarczywie wcisnąć niepotrzebnych produktów. Polecam w 100%

Zuzanna Chyłka

15 wrzesień 2025

Profesjonalizm w najlepszym wydaniu. Pan Patryk potrafi w zrozumiały sposób wyjaśnić zawiłości finansowe i zaproponować rozwiązania, które naprawdę działają. Dzięki jego wsparciu udało mi się uporządkować swoje finanse, znaleźć korzystne możliwości inwestycyjne i poczuć się pewnie w kwestiach, które wcześniej mnie przytłaczały. Cenię jego rzetelność, cierpliwość oraz indywidualne podejście. To doradca, któremu można zaufać i którego z pełnym przekonaniem polecam każdemu, kto szuka solidnego wsparcia w świecie finansów.