Każdy plan finansowy zaczyna się od rozmowy.
Pierwszym krokiem jest spokojna rozmowa o Twojej sytuacji finansowej, celach i planach na przyszłość. Nie potrzebujesz przygotowanych dokumentów ani szczegółowych wyliczeń - wystarczy ogólna orientacja w swoich finansach. Celem spotkania jest zrozumienie Twojej sytuacji i sprawdzenie, czy mogę realnie pomóc Ci uporządkować finanse oraz zbudować długoterminową strategię.
Jak wygląda współpraca
Współpracę zaczynamy od spotkania diagnostycznego – spokojnej, merytorycznej rozmowy o Twojej sytuacji, celach i możliwościach. To spotkanie nie zobowiązuje Cię do niczego. Pomaga natomiast ustalić, w jakim punkcie jesteś i jak możesz dojść tam, gdzie chcesz być.
Rozmawiamy o tym, co chcesz osiągnąć finansowo – w perspektywie kilku, kilkunastu lub kilkudziesięciu lat.
Przyglądamy się Twoim finansom: dochodom, zobowiązaniom, oszczędnościom i inwestycjom. Dzięki temu wiemy, z jakiego punktu startujesz.
Na podstawie zebranych informacji przygotowuję propozycję strategii dopasowanej do Twoich celów, czasu i poziomu ryzyka.
Jeśli zdecydujesz się na współpracę, pomagam wdrożyć wybrane rozwiązania i uporządkować Twoje finanse krok po kroku.
Strategia finansowa jest regularnie aktualizowana wraz ze zmianą Twojej sytuacji życiowej, biznesowej lub rynkowej.
Jak przygotować się do spotkania
Nie potrzebujesz stosu dokumentów. Wystarczy, że:
Zastanowisz się nad swoimi celami finansowymi.
Określisz swoje podejście do ryzyka.
Przygotujesz orientacyjne informacje o finansach.
Zapiszesz pytania, które chcesz poruszyć.
Resztą zajmę się ja – analizą, planem i dopasowaniem strategii do Twojej sytuacji.
Co zyskujesz?
- Jasność i porządek w finansach.
- Strategię dopasowaną do Twoich celów.
- Niezależne rekomendacje rozwiązań finansowych.
- Większy spokój przy podejmowaniu decyzji finansowych.
To nie jest sprzedaż produktów.
To rozmowa o tym, jak Twoje finanse mogą działać bardziej świadomie i długoterminowo.
Najczęściej zadawane pytania
W co konkretnie mogę inwestować z Twoją pomocą?
Dobieram rozwiązania do Twoich celów i możliwości. Mogą to być m.in.:
- produkty emerytalne (IKE, IKZE),
- fundusze inwestycyjne (FIO, FIZ, ETF),
- lokaty i produkty bankowe,
- nieruchomości w Polsce i za granicą,
- grunty, złoto, srebro,
- produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym,
- pożyczki inwestycyjne w projekty deweloperskie
Czy moje usługi są płatne dla klienta?
Nie ponosisz żadnych kosztów za moje doradztwo. Wynagrodzenie otrzymuję od instytucji finansowej, z którą podpiszesz umowę. Zawsze informuję Cię o wszystkich kosztach i jasno pokazuję, jak wygląda moje wynagrodzenie.
Czy ta usługa jest dla mnie?
Tak, jeśli chcesz uporządkować swoje finanse, zacząć inwestować świadomie albo zabezpieczyć przyszłość swoją i bliskich. Pracuję z przedsiębiorcami lub osobami samozatrudnionymi, które chcą mieć więcej spokoju i kontroli nad swoimi pieniędzmi.
