Każdy plan finansowy zaczyna się od rozmowy.
Jak wygląda współpraca
Współpracę zaczynamy od spotkania diagnostycznego - spokojnej, merytorycznej rozmowy o Twojej sytuacji, celach i możliwościach. To spotkanie nie zobowiązuje Cię do niczego. Pomaga natomiast ustalić, w jakim punkcie jesteś i jak możesz dojść tam, gdzie chcesz być.
Rozmawiamy o tym, co chcesz osiągnąć finansowo - w perspektywie kilku, kilkunastu lub kilkudziesięciu lat.
Na podstawie rozmowy określamy obszary wymagające działania. Następnie przedstawiam dostępne możliwości i wyjaśniam różnice pomiędzy odpowiednimi produktami i usługami.
Po uruchomieniu produktów i usług pozostaję osobą kontaktową klienta i wspieram go w ich bieżącej obsłudze. Jeżeli zmienia się sytuacja klienta, możemy ponownie przeanalizować jego potrzeby i dostępne możliwości.
Jak przygotować się do spotkania
Zastanowisz się nad swoimi celami finansowymi.
Zastanowisz się, jakie masz oczekiwania, horyzont czasowy i podejście do ryzyka.
Przygotujesz orientacyjne informacje o finansach.
Zapiszesz pytania, które chcesz poruszyć.
Podczas spotkania pomogę Ci uporządkować informacje, przedstawię dostępne możliwości i wyjaśnię zasady działania odpowiednich produktów i usług.
Co zyskujesz?
- Jasność i porządek w finansach.
- Jasny plan dalszych działań finansowych.
- Rzetelne informacje o dostępnych rozwiązaniach finansowych.
- Większy spokój przy podejmowaniu decyzji finansowych.
Pierwsze spotkanie służy przede wszystkim poznaniu Twojej sytuacji i określeniu, w jakich obszarach mogę Ci pomóc.
Najczęściej zadawane pytania
W co konkretnie mogę inwestować z Twoją pomocą?
W ramach współpracy możesz uzyskać dostęp do różnych produktów i usług finansowych, zależnie od oferty i zasad właściwej instytucji. Mogą one obejmować m.in. produkty emerytalne, fundusze inwestycyjne, instrumenty dostępne na rachunkach inwestycyjnych, produkty bankowe oraz inne rozwiązania służące budowaniu kapitału.
Moją rolą jest przedstawienie dostępnych możliwości, przekazanie informacji o ich zasadach, kosztach i ryzykach oraz wsparcie klienta w procesie obsługi.
W przypadku usług obejmujących indywidualną rekomendację inwestycyjną rekomendacja jest przygotowywana w ramach właściwej usługi przez podmiot odpowiedzialny za jej świadczenie.
Czy moje usługi są płatne dla klienta?
Czy ta usługa jest dla mnie?
Usługi inwestycyjne dostępne w ramach współpracy
W obszarze inwestycji działam jako opiekun klienta w ramach współpracy z Phinance S.A.
Phinance S.A. jest agentem firmy inwestycyjnej IPOPEMA Securities S.A.
W ramach dostępnych usług klienci mogą korzystać m.in. z usług inwestycyjnych oferowanych przez Phinance S.A. oraz IPOPEMA Securities S.A.
Moja rola polega na kontakcie z klientem, przedstawieniu dostępnych usług, przekazywaniu informacji dotyczących ich zasad, kosztów i ryzyk oraz wsparciu klienta w procesie ich uruchomienia i dalszej obsługi.
Nie przygotowuję samodzielnie indywidualnych rekomendacji inwestycyjnych dotyczących konkretnych instrumentów finansowych i nie podejmuję za klientów decyzji inwestycyjnych.
Jeżeli dana usługa obejmuje indywidualne doradztwo inwestycyjne, rekomendacja jest przygotowywana w ramach właściwej usługi przez podmiot lub osoby odpowiedzialne za jej świadczenie.
Usługa Nieodpłatnego Doradztwa Inwestycyjnego - UNDI
Klienci mogą również korzystać z Usługi Nieodpłatnego Doradztwa Inwestycyjnego – UNDI oferowanej przez Phinance S.A.
W ramach tej usługi indywidualna rekomendacja inwestycyjna przygotowywana jest zgodnie z zasadami i procedurami Phinance S.A.
Jako opiekun klienta przedstawiam możliwość skorzystania z tej usługi, przekazuję informacje dotyczące jej funkcjonowania oraz wspieram klienta w procesie obsługi.
Nie przygotowuję samodzielnie rekomendacji inwestycyjnej przekazywanej klientowi w ramach UNDI.